Политика AML и KYC

Kent Casino стремится обеспечить максимальную безопасность для всех своих пользователей и клиентов. Для подтверждения личности клиентов Kent Casino проводит проверку учетных записей на трех этапах.

Это делается с целью удостоверить, что данные, предоставленные зарегистрированным пользователям, верны, и что используемые методы депозита не являются краденными или использованными другими лицами. Это создает основу для борьбы с отмыванием денег. Также учитываются различия в национальности и происхождении клиентов, что требует принятия различных мер безопасности при выполнении операций по оплате и выводу средств.

Kent Casino также принимает меры по контролю и ограничению риска отмывания денег, включая выделение соответствующих средств и проведение процедур KYC.

Сайт Kent Casino соблюдает высокие стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур "знай своего клиента" (KYC) в соответствии с директивами Европейского союза.

Политика AML/KYC сайта Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.

  • Регламент ЕС 2015/847 о предоставлении информации при переводах средств.

  • Различные регуляции, включающие санкции и ограничительные меры против лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая двойного назначения.

  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важным элементом как для правил, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.

Эта идентификация основывается на следующих основных принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной заметкой, в которой упоминаются шесть случайно сгенерированных чисел.

  • Предоставление второй фотографии пользователя.

Пользователи могут стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, для обеспечения конфиденциальности. Важно, чтобы все четыре угла удостоверения личности были видны на одном изображении, и все детали были хорошо читаемы, за исключением тех, которые можно скрыть. При необходимости могут быть запрошены дополнительные данные.

Сотрудники могут проводить дополнительные проверки по ситуации.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) включают в себя лиц, занимающих высокие общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и другие.

Транзакции, связанные с политически значимыми лицами, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должно быть информировано о статусе клиента, чтобы минимизировать этот риск.

Kent Casino придерживается строгой политики борьбы с отмыванием денег (AML) и политики "Знай своего клиента" (KYC). В данной статье мы разберем основные аспекты этой политики.

Категории политически значимых лиц (PEP)

Мы классифицируем политически значимые лица (PEP) на следующие категории:

  1. Иностранные политически значимые лица: Включают глав государств или правительств, высокопоставленных политиков, высокопоставленных правительственных, судебных или военных чиновников, а также высших руководителей государственных корпораций и видных представителей политических партий в других странах.

  2. Внутренние политически значимые лица: Это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции.

  3. Политически значимые лица международных организаций: Это лица, которым международная организация доверила или была доверена видную должность, такие как директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.

  4. Члены семьи: Включают лиц, связанных с политически значимыми лицами кровными узами или через брак или аналогичные формы партнерства.

  5. Близкие партнеры: Это лица, тесно связанные с политически значимыми лицами как в социальном, так и в профессиональном плане.

Источники информации

Мы основываем нашу информацию о политически значимых лицах и санкционных списках исключительно на официальных источниках, таких как правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательные органы, верховные суды, администрации и другие), а также официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и другие сведения.

Санкционные списки

Мы регулярно проверяем наши списки санкций и они включают в себя следующие источники:

  • United Nations
  • European Union
  • US Treasury Department
  • The United Kingdom Ministry of Finance
  • Switzerland SECO
  • Australian sanctions

Эти списки обновляются и постоянно динамичны, что позволяет нам поддерживать актуальную информацию.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса клиента мы используем различные электронные проверки, которые сравниваются с двумя разными базами данных. В случае неудачи электронной проверки, клиент может предоставить дополнительные документы.

Для этой цели мы принимаем во внимание недавние счета за коммунальные услуги, выставленные на юридический адрес клиента, или официальные документы, выданные правительством, подтверждающие его место проживания.

Важно, чтобы документы имели четкое разрешение, позволяющее видеть все четыре угла документа и читать весь текст.

Источник средств

Если клиент вносит более пяти тысяч евро, мы проводим проверку источника происхождения средств (SOW). Примеры источников включают в себя владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и семейное наследство.

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были четко понятны. Если это необходимо, мы можем запросить дополнительные документы для подтверждения.

Основная информация

Для начала процесса KYC каждый пользователь должен предоставить следующую информацию:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Эта информация хранится и обрабатывается с помощью специального программного обеспечения, и сотрудники могут проводить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Kent Casino также может запросить банковский перевод или информацию о кредитной карте для дополнительного подтверждения личности клиента, а также для получения дополнительной информации о его финансовом положении.